Asiakkaan tunteminen

Turvallisen asioinnin varmistamiseksi ja molemminpuolisen luottamuksen säilyttämiseksi haluamme tuntea kaikki asiakkaamme mahdollisimman hyvin. Voimme myös vastata paremmin asiakkaidemme tarpeisiin, kun tunnemme heidät hyvin. Lisäksi pankkeja pakottava lainsäädäntö edellyttää pankkien tunnistavan ja tuntevan asiakkaansa sekä ylläpitävän tietoja asiakassuhteen aikana.

Lue tästä tarkemmin, mitä tietoja tarvitsemme yrityksestäsi.

Lähetä nämä asiakirjat

  • Osakasluettelo (mallipohja)
  • Liiketoiminnan kuvaus (mallipohja)
  • Kopiot yrityksen edustajien ja tosiasiallisten edunsaajien henkilötodistuksista

Lähetä yllä mainitut asiakirjat Yritysten verkkopankin suojatulla viestijärjestelmällä kirjautumalla yritysten verkkopankkiin. Valitse Kirjaudu verkkopankkiin ja ylävalikosta Ota yhteyttä.  

Mikäli yritykselläsi ei ole Business Onlinea käytössä, voit myös lähettää tarvittavat asiakirjat suojatusti tällä lomakkeella.

Lähetä asiakirjat

  • Yrityksen liiketoiminnan kuvaus ja pankkipalveluiden käyttö

    Yrityksen liiketoiminnan kuvaus ja pankkipalveluiden käyttö

    Pankilla tulee olla ajantasainen ja riittävä, pankkipalveluiden käyttöön liittyvä kuvaus yrityksen tai yhteisön toiminnan luonteesta ja laajuudesta, liikekumppaneista ja kansainväliseen toimintaan liittyvistä maksutapahtumista.

    Mallipohja liiketoiminnan kuvausta varten
  • Mihin tarvitsemme omistusrakenteen kuvauksen?

    Mihin tarvitsemme omistusrakenteen kuvauksen?

    Lain mukaan pankin on tiedettävä asiakkaansa omistusrakenne ja tunnistettava yrityksen tosiasialliset edunsaajat. Tosiasialliset edunsaajat ovat yksityishenkilöitä, jotka omistavat joko suoraan tai välillisesti vähintään 25 % yrityksestä/yhteisöstä tai käyttävät siinä muutoin määräysvaltaa. Jos yrityksen omistajana on toinen yritys, on pankin tiedettävä keillä tämän yrityksen henkilöomistajista on 25 %:n tai suurempi välillinen omistus asiakasyrityksestämme.
  • Asiakirjat yrityksen tuntemista varten

    Asiakirjat yrityksen tuntemista varten

    Jos sinulla on
    • osakeyhtiö, kiinteistöosakeyhtiö tai asunto-osakeyhtiö, lähetä meille osakasluettelo.
    • säätiö, tarvitsemme säätiön säännöt ja säätiörekisteriotteen.
    • yhdistys, toimita meille yhdistyksen säännöt.
    • tienhoitokunta tai muu yhteisö: Pöytäkirjanote yhteisön edustajien valinnasta.
    • ulkomaille rekisteröity yritys: edellä mainitun asiakirjan lisäksi kaupparekisteriotetta vastaava virallinen todistus käännettynä suomeksi, ruotsiksi tai englanniksi. 

Kiinnostuitko? Tervetuloa asiakkaaksemme.